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发挥大类资产配置优势 理财子公司平滑金融市场波动
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发挥大类资产配置优势 理财子公司平滑金融市场波动
         

 

  到开业运行均受到市场关注。在资管新规、理财新规等政策要求下,理财业务整改、转型是理财子公司绕不开的话题。此外,监管部门多次提到鼓励

  然而,突如其来的新冠肺炎疫情对经济发展和资本市场造成较大影响。在此背景下,理财子公司如何应对疫情影响?如何在金融市场波动的情况下兼顾投资和存量资产处置?

  “处置存量资产和应对金融市场的波动做好投资犹如自行车的两个轮子,需要很好地平衡,做好攻守。”在交银理财有限责任公司(以下简称“交银理财”)成立一周年前夕,交银理财总裁金旗在接受记者采访时表示,一方面要立足于发展与整改相结合,合理安排老产品压降,并结合子公司新的发展模式安排好新老产品有序衔接;另一方面要充分发挥获取低波动资产及大类资产配置方面的优势,通过主动积极的资产配置降低波动率,提升各类资产的轮动表现,努力给客户带来中长期稳定且可观的收益。

  金旗:对银行理财子公司而言,疫情对于各项业务的发展造成了一定程度的影响,我们主要是从以下四个方面进行积极应对,力争降低疫情带来的不利影响。

  一是及时调整产品参数信息,确保客户资金安全。作为交行的全资子公司,我们承担着受托管理母行表外理财业务的重任,超过1万亿元的理财产品,原本在春节前就已经设置好了各类产品参数,受疫情导致假期延长影响,部分产品的募集期、成立日、开放日、确认日、观察日、到期日等日期要素都需要临时调整。在假期延长期到来前,我们完成了300余只理财产品、1000余条成立日、到期日、开放日、确认日等信息的调整和公告,确保客户资金毫无闪失。

  二是支持抗疫企业融资需求,降低企业融资成本。2月5日,四川科伦药业股份有限公司发行超短期融资券,其中相关资金直接用于火神山、雷神山医院的建设及相关抗病毒药物的生产研发。我们与交行四川省分行通力合作,第一时间开启绿色申请通道,特事特办,仅用一天时间就完成了审批流程,以理财资金投资并中标1亿元,中标价格分别较2019年8月和10月发行的同期限债券降低107和69个基点,切实降低疫情防控企业融资成本。

  三是主动捐赠,积极履行企业社会责任。针对疫情特殊情况,特事特办,仅用了一天时间就完成了对外捐助的全部内部审批流程,1月27日,我们向湖北省慈善总会捐赠300万元,成为第一家对湖北进行捐赠的银行理财子公司。

  四是有序推进复工复产,开展线上招聘。疫情发生后,我们一手抓疫情防控,一手抓复工复产。春节假期一过,在确保员工身体健康的前提下,我们有序开展了复工复产。同时启动“云招聘”,把面试搬到了互联网上,尽最大努力降低疫情对企业人才引进的影响,助力安全复工。

  本报记者:受疫情影响全球金融市场面临剧烈震荡,一方面要应对金融市场波动、做好投资,一方面要处置存量资产问题。理财子公司如何平衡二者关系?

  金旗:理财子公司既是顺应监管政策和市场变化的必然要求,也是商业银行资产管理业务转型的大趋势。在看到机遇的同时,我们也要看到挑战。未来交银理财不仅面临激烈的行业竞争,内外部环境较大不确定性也带来了一系列困难和挑战。

  对于处置存量资产问题,交银理财立足于发展与整改相结合,合理安排老产品压降,并结合子公司新的发展模式安排好新老产品有序衔接。在处置存量资产同时,我们大力发展净值型产品,以客户需求为中心、以合规运作为前提、以服务实体经济为宗旨,不断丰富产品策略、完善符合新规要求的理财产品体系,积极搭建“固收类为主,权益类、商品及金融衍生品类、混合类为辅”的净值型理财产品体系,以旗舰产品满足广大老百姓普惠理财需求,紧跟市场热点打造明星产品、满足部分客户的差异化财富管理需求,持续打造交银理财的产品品牌。

  在应对金融市场波动、做好投资方面,我们非常清楚客户对于产品稳健收益的诉求。因此,降低波动率,尽可能实现净值稳健增长是我们努力的方向。我们始终保持稳健的投资风格,根据客户期望与产品特征,充分发挥银行获取低波动资产及大类资产配置方面的优势,通过主动积极的资产配置降低波动率。同时,我们也会根据市场情况的变动,随时进行资产的再平衡操作,提升各类资产的轮动表现,努力给客户带来中长期稳定且可观的收益。

  处置存量资产和应对金融市场的波动做好投资犹如自行车的两个轮子,需要很好地平衡,做好攻守。其目标都是持续创造价值,致力于成为客户信赖、市场认可、业界尊重的国内一流资产管理公司。

  本报记者:今年的《政府工作报告》提出要加强新型基础设施建设。那么在新基建领域,理财子公司有哪些机遇?

  金旗:4月20日,国家发改委明确了新兴基础设施建设的范围,初步明确了新基建是以新发展理念为引领,以技术创新为驱动,以信息网络为基础,面对高质量发展需要,提供数字转型、智能升级、融合创新等服务的基础设施建设。

  我们认为,对新基建领域的重视不仅是国家为缓解此次疫情影响,拉动内需、稳定就业的手段,更是迎合时代发展、布局价值投资的重要方向。从理财子公司的角度出发,我们将本着符合“市场化、商业化、可持续”的原则,围绕未来有较大资本性支出,对资金需求量较大,政府扶持力度较高、未来能够产生稳定现金流的项目进行投融资合作,积极投资相关领域债券以及主题基金,帮助投资者分享本轮疫情恢复和技术革新的红利。

  本报记者:相比其他理财子公司,交银理财的产品有哪些特色?客户接受度和收益如何?

  金旗:作为银行理财子公司,我们产品最重要的特色是稳健,要优先确保交银集团的客户资产管理需求。我们长期稳健投资、稳定运营所积累起来的客户信任是我们最大的优势和竞争力,也是我们的品牌。

  我们产品的另一大特色源于区位优势。作为唯一总部在上海的国有大型银行,首家注册在上海的银行理财子公司,我们一直把长三角地区作为业务发展的重点,着力于打造国际水准的本土资产管理机构,助力上海国际金融中心建设。

  开业后,我们发布“中证交银长三角指数”,以及交银理财“长三角一体化发展主题”理财产品的发行,就是希望通过此类产品将金融活水引入到长三角区域内最具有活力的信息技术、高端制造、生物医药等行业,在支持区域内产业转型升级的同时,也帮助投资者跨市场获取收益。发布以来,交银理财长三角指数上涨4.58%,超过沪深300指数,展示出这一地区科技企业的投资价值。为配合这一指数,我们推出的长三角主题系列理财产品,目前已募集12期,总管理规模126.3亿元,获得市场与客户的较高评价。

  本报记者:2020年是上海国际金融中心目标的实现之年,作为首家注册在上海的银行理财子公司,交银理财如何助力上海国际金融中心建设?

  金旗:全球资管中心是上海国际金融中心建设的重要环节。《上海国际金融中心建设行动计划》明确指出,要集聚和发展一批具有重要市场影响力的资产管理机构,建设全球资产管理中心。

  作为首家注册在上海的银行理财子公司,交银理财从设立之初就制定了中长期的发展目标,希望成为具有较强国际竞争力的综合型资产管理机构。我们一直按照这一计划在稳步推进,着力于打造国际水准的本土资产管理机构,助力上海国际金融中心建设,我们希望成为“中国金融资产走向世界、中国投资者配置全球资产”的核心节点和重要桥梁,通过这座桥梁把上海国际金融中心建设带来的机遇转化为交银理财发展的强大动能,为上海国际金融中心建设注入新的活力。

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